各市民政局、公安局、市場(chǎng)監(jiān)管局、行政審批局、地方金融監(jiān)管局：

為鞏固打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)成果，進(jìn)一步加大養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資防范化解工作力度，依法保護(hù)老年人合法權(quán)益，根據(jù)民政部等4部門《關(guān)于加強(qiáng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)非法集資防范化解工作的意見(jiàn)》（民發(fā)〔2022〕89號(hào)）和平安山東建設(shè)工作要求，現(xiàn)就做好常態(tài)化打擊整治養(yǎng)老服務(wù)詐騙、防范化解養(yǎng)老機(jī)構(gòu)非法集資工作通知如下。

一、持續(xù)宣傳發(fā)動(dòng)

（一）常態(tài)宣傳教育。全省各級(jí)民政部門要通過(guò)各類新聞媒體和信息平臺(tái)，廣泛推送養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙和非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，通過(guò)以案說(shuō)法開(kāi)展典型案例宣傳。各縣（市、區(qū)）民政局要充分發(fā)揮專業(yè)機(jī)構(gòu)、社會(huì)工作者、志愿者、網(wǎng)格管理員等作用，聯(lián)合屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、金融機(jī)構(gòu)等，廣泛開(kāi)展“四進(jìn)”（進(jìn)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)機(jī)構(gòu)、進(jìn)家庭）、“四見(jiàn)”（見(jiàn)海報(bào)張貼、見(jiàn)宣傳橫幅、見(jiàn)宣傳資料、見(jiàn)公益視頻）等宣傳活動(dòng)，向轄區(qū)內(nèi)老年人宣傳防范養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙和非法集資知識(shí)，引導(dǎo)老年人增強(qiáng)防范意識(shí)；要在養(yǎng)老機(jī)構(gòu)醒目位置張貼《關(guān)于養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》宣傳簡(jiǎn)報(bào)，并要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在簡(jiǎn)報(bào)上簽署不從事非法集資的承諾，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)宣傳教育全覆蓋。

（二）公開(kāi)監(jiān)督信息。全省各級(jí)民政部門要指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)統(tǒng)一在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置公示欄，公開(kāi)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)基本信息、服務(wù)資源信息、服務(wù)質(zhì)量管理信息等。要按照《養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域基層政務(wù)公開(kāi)標(biāo)準(zhǔn)指引》有關(guān)要求，及時(shí)公布依法登記備案的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名單、等級(jí)評(píng)定、行政檢查、行政處罰等信息，引導(dǎo)老年人及家屬理性選擇。

（三）暢通舉報(bào)渠道。全省各級(jí)民政、公安、地方金融監(jiān)管等部門要主動(dòng)公開(kāi)舉報(bào)電話、郵箱，進(jìn)一步豐富舉報(bào)受理途徑，暢通投訴舉報(bào)渠道；積極推進(jìn)非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作，廣泛發(fā)動(dòng)群眾提供養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資犯罪線索。

二、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)摸排

（一）核查登記信息。省民政廳通過(guò)省級(jí)信息共享交換平臺(tái)定期抓取經(jīng)營(yíng)范圍中包含“養(yǎng)老服務(wù)”且名稱中含有“養(yǎng)老”相關(guān)字樣的市場(chǎng)主體登記信息，推送到服務(wù)場(chǎng)所所在地縣級(jí)民政部門進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，對(duì)實(shí)際收住老年人、提供養(yǎng)老服務(wù)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)做到情況清、底數(shù)明，并將核查結(jié)果逐級(jí)反饋省民政廳。具備條件的市、縣級(jí)民政部門可以主動(dòng)對(duì)接同級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管、行政審批部門，推動(dòng)做好市場(chǎng)主體登記信息推送工作。各級(jí)民政部門要加強(qiáng)登記信息內(nèi)部共享，通過(guò)信息共享交換平臺(tái)，每月至少一次集中抓取民辦非營(yíng)利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記信息，及時(shí)掌握相關(guān)情況。服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級(jí)民政部門要及時(shí)將新增的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管范圍。

（二）核查舉報(bào)線索。全省各級(jí)民政部門要加強(qiáng)對(duì)養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域詐騙和非法集資線索的收集，對(duì)本級(jí)收集到的舉報(bào)線索、上級(jí)民政部門和屬地有關(guān)部門轉(zhuǎn)交的線索，及時(shí)核實(shí)、查辦、反饋，做到件件有回音，有效回應(yīng)群眾訴求，并及時(shí)向上級(jí)民政部門報(bào)送線索辦理情況。

（三）開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)摸排。各市、縣（市、區(qū)）民政局每年對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)安全和質(zhì)量進(jìn)行不少于一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)檢查養(yǎng)老機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)主體、床位數(shù)量、登記備案、服務(wù)協(xié)議、收費(fèi)方式、收取預(yù)付費(fèi)及涉及人數(shù)、資金使用、營(yíng)銷方式、關(guān)聯(lián)公司、業(yè)務(wù)擴(kuò)張等情況。充分依托熟悉情況的屬地街道辦事處、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府開(kāi)展上門調(diào)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未經(jīng)登記但以養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名義開(kāi)展養(yǎng)老服務(wù)活動(dòng)的場(chǎng)所。各地摸排開(kāi)展情況以及各機(jī)構(gòu)摸排結(jié)果，要及時(shí)填報(bào)“金民工程”全國(guó)養(yǎng)老服務(wù)信息系統(tǒng)。

三、及時(shí)規(guī)范整治

（一）依法分級(jí)分類處置。各市、縣（市、區(qū)）民政局要對(duì)摸排發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱患進(jìn)行綜合評(píng)估、逐一研判，從高到低分別納入“紅橙黃綠”風(fēng)險(xiǎn)管控等級(jí)，依法依規(guī)實(shí)施分級(jí)分類處置，并建立問(wèn)題隱患處置臺(tái)賬，及時(shí)更新處置情況，掛賬銷號(hào)逐一完成處置。

1.綠色等級(jí)。沒(méi)有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，納入綠色等級(jí)，正常開(kāi)展日常監(jiān)管。

2.黃色等級(jí)。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在收取大額預(yù)付費(fèi)行為，且資金主要用于彌補(bǔ)設(shè)施建設(shè)資金不足；近三年分支機(jī)構(gòu)、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張過(guò)快；頻繁變更法定代表人、登記注冊(cè)地；虛假或夸大宣傳；有關(guān)聯(lián)公司且存在關(guān)聯(lián)交易等潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，納入黃色等級(jí)。要提示其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)和內(nèi)部管理，合理投資避免快速擴(kuò)張導(dǎo)致資金鏈斷裂，并視情將風(fēng)險(xiǎn)隱患及處理情況，函告地方金融監(jiān)管部門。

3.橙色等級(jí)。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)或其法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）有被提起訴訟、投訴舉報(bào)、輿情曝光、納入養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單（企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或者嚴(yán)重違法失信名單、社會(huì)組織活動(dòng)異常名錄或者嚴(yán)重違法失信名單）；收取大額預(yù)付費(fèi)行為，且資金使用不規(guī)范；收取大額預(yù)付費(fèi)的對(duì)象數(shù)量超過(guò)床位總數(shù)等情形，并可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，納入橙色等級(jí)。及時(shí)函告地方金融監(jiān)管部門，單獨(dú)或者會(huì)同地方金融監(jiān)管部門對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

4.紅色等級(jí)。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在收取大額預(yù)付費(fèi)行為且資不抵債、已經(jīng)“爆雷”，或引起不良影響、重大輿情等涉嫌非法集資行為的，納入紅色等級(jí)。第一時(shí)間向?qū)俚厝嗣裾畧?bào)告，并將問(wèn)題線索函告地方金融監(jiān)管部門，依法配合做好調(diào)查認(rèn)定、后續(xù)處置等工作。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。

（二）加強(qiáng)登記備案管理。各縣（市、區(qū)）民政局在排查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人或者組織未經(jīng)登記但以養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名義開(kāi)展養(yǎng)老服務(wù)活動(dòng)的，要督促其盡快依法辦理登記；對(duì)拒不登記且從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，依照《事業(yè)單位登記管理暫行條例》《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》《市場(chǎng)主體登記管理?xiàng)l例》《無(wú)證無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處辦法》等法律法規(guī)予以處置。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)已收住老年人但未辦理備案的，要督促其及時(shí)備案，有多個(gè)服務(wù)場(chǎng)所且不在同一縣（市、區(qū)）的營(yíng)利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)辦理備案，應(yīng)當(dāng)分別向服務(wù)場(chǎng)所所在地的縣級(jí)民政部門提出。辦理備案的民政部門要書(shū)面告知養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得從事非法集資，以及從事非法集資相應(yīng)的法律后果，并要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)填寫(xiě)備案承諾書(shū)，承諾不采取任何形式，包括利用關(guān)聯(lián)企業(yè)等形式從事非法集資。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)備案承諾書(shū)等材料要及時(shí)上傳到“金民工程”全國(guó)養(yǎng)老服務(wù)信息系統(tǒng)，并將養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記備案情況，通過(guò)門戶網(wǎng)站、信用中國(guó)等平臺(tái)及時(shí)向社會(huì)公布，發(fā)揮公眾監(jiān)督作用。

（三）妥善處置涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)。轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)發(fā)生詐騙或非法集資，老年人需要安置的，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)要根據(jù)服務(wù)協(xié)議約定與老年人或者其代理人協(xié)商確定安置事宜，民政部門要為養(yǎng)老機(jī)構(gòu)待安置老年人提供幫助。對(duì)因詐騙、非法集資受損的困難老年人，符合條件的，民政部門要依法及時(shí)納入城鄉(xiāng)低保、特困供養(yǎng)范圍或者給予臨時(shí)救助等，保障其基本生活，嚴(yán)防發(fā)生沖擊社會(huì)道德底線的極端事件。全省各級(jí)民政部門要嚴(yán)格落實(shí)依法處置、輿論引導(dǎo)、社會(huì)面管控“三同步”要求，加強(qiáng)輿情信息監(jiān)測(cè)，重視群眾投訴舉報(bào)和媒體曝光的負(fù)面輿情，對(duì)可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件作出研判，防止事態(tài)擴(kuò)大升級(jí)。一旦出現(xiàn)負(fù)面輿情，要及時(shí)協(xié)調(diào)加強(qiáng)引導(dǎo)管控，嚴(yán)防惡意炒作，并按照本地區(qū)處置非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，做好信息報(bào)告和應(yīng)急處置等工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定大局。

四、強(qiáng)化綜合監(jiān)管

（一）規(guī)范養(yǎng)老機(jī)構(gòu)預(yù)付費(fèi)管理。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法與接受服務(wù)的老年人或者其代理人簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。收取預(yù)付費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)與老年人（或者其代理人）協(xié)商一致，告知可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并在服務(wù)協(xié)議中明確預(yù)付費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收取時(shí)限、收費(fèi)額度、退費(fèi)辦法、違約責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)提示等相關(guān)內(nèi)容，充分保障其知情權(quán)。全省各級(jí)民政部門在日常監(jiān)督檢查中，可以通過(guò)查閱、復(fù)制服務(wù)協(xié)議，詢問(wèn)老年人（或者其代理人）等方式，核實(shí)服務(wù)協(xié)議內(nèi)容，了解養(yǎng)老機(jī)構(gòu)收取預(yù)付費(fèi)以及告知風(fēng)險(xiǎn)等情況。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)未與老年人（或者其代理人）簽訂服務(wù)協(xié)議，或已收取預(yù)付費(fèi)但未在服務(wù)協(xié)議中明確相關(guān)內(nèi)容的，民政部門要約談其法定代表人（主要負(fù)責(zé)人），并依照《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理辦法》相關(guān)規(guī)定予以處置。鼓勵(lì)各市民政局積極探索預(yù)付費(fèi)監(jiān)管辦法。

（二）加強(qiáng)信用懲戒力度。根據(jù)“誰(shuí)主管、誰(shuí)監(jiān)督”的原則，民政部門對(duì)因從事非法集資依法受到處罰的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，已評(píng)定等級(jí)的，在等級(jí)有效期內(nèi)，按照規(guī)定作出降低或者取消評(píng)定等級(jí)的處理，并將其納入養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)失信聯(lián)合懲戒對(duì)象名單向社會(huì)公布，通報(bào)相關(guān)部門，依法依規(guī)實(shí)施限制參與評(píng)比表彰、等級(jí)評(píng)定、政府采購(gòu)、財(cái)政資金扶持、政策試點(diǎn)等懲戒措施；對(duì)從事非法集資造成重大損失的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人，要依法依規(guī)在一定期限內(nèi)實(shí)施市場(chǎng)和行業(yè)禁入措施，直至永遠(yuǎn)逐出養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)。全省各級(jí)民政部門要通過(guò)查詢國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國(guó)社會(huì)組織政務(wù)服務(wù)平臺(tái)，全面掌握涉嫌非法集資的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）名下登記注冊(cè)的其他養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，并予以密切關(guān)注，做好早期干預(yù)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，謹(jǐn)防發(fā)生不良連鎖反應(yīng)。

（三）健全綜合監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。全省各級(jí)民政部門要認(rèn)真落實(shí)《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理辦法》《山東省養(yǎng)老服務(wù)條例》等政策法規(guī)，細(xì)化貫徹落實(shí)措施，著力提升養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)監(jiān)管專業(yè)化、規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化水平。要充分發(fā)揮各級(jí)養(yǎng)老服務(wù)聯(lián)席會(huì)議等協(xié)調(diào)機(jī)制作用，依據(jù)省民政廳、省委組織部等19部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于建立健全養(yǎng)老服務(wù)綜合監(jiān)管制度促進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》（魯民〔2021〕52號(hào)），進(jìn)一步健全完善以“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管為基本手段、以重點(diǎn)監(jiān)管為補(bǔ)充、以信用監(jiān)管為基礎(chǔ)的跨部門綜合監(jiān)管機(jī)制。

（四）加強(qiáng)部門協(xié)同配合。地方金融監(jiān)管部門依托非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)發(fā)現(xiàn)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資線索，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)民政部門，民政部門要加強(qiáng)核查、做好風(fēng)險(xiǎn)研判和跟蹤處置。民政部門與市場(chǎng)監(jiān)管、行政審批部門要加強(qiáng)信息共享，推動(dòng)形成養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記和監(jiān)管信息數(shù)據(jù)集。公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與民政、市場(chǎng)監(jiān)管、地方金融監(jiān)管部門的協(xié)同配合，對(duì)移送的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌詐騙、非法集資線索進(jìn)行核查，涉嫌犯罪的，及時(shí)立案?jìng)刹?，依法?yán)厲打擊，切實(shí)維護(hù)老年群體合法權(quán)益。

山東省民政廳 山東省公安廳

山東省市場(chǎng)監(jiān)督管理局 山東省地方金融監(jiān)督管理局

2023年4月28日

（此件主動(dòng)公開(kāi)）

山東省民政廳辦公室 2023年4月28日印發(fā)