各市民政局、公安局、市場監(jiān)管局、防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：

為貫徹落實(shí)《民政部 公安部 市場監(jiān)管總局 中國銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)非法集資防范化解工作的意見》（民發(fā)〔2022〕89號(hào)），鞏固我省打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)成果，加大常態(tài)化養(yǎng)老機(jī)構(gòu)非法集資防范化解力度，認(rèn)真貫徹落實(shí)《防范和處置非法集資條例》，切實(shí)履行好《山西省防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則》明確的行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門職責(zé)，堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則，多措并舉強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，依法保護(hù)老年人合法權(quán)益，現(xiàn)制定實(shí)施意見如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)摸排

（一）及時(shí)通過信息抓取掌握增量。各有關(guān)部門要高度警惕一切與養(yǎng)老服務(wù)相關(guān)或以養(yǎng)老為名的非法集資活動(dòng)，特別是以創(chuàng)新商業(yè)模式之名，行非法集資之實(shí)的行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，健全信息交換機(jī)制，強(qiáng)化防控措施。民政部門要主動(dòng)對接同級(jí)市場監(jiān)管部門，建立養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記備案信息共享交換機(jī)制；市場監(jiān)管部門通過各種信息共享交換平臺(tái)，將本行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)營范圍中包含“養(yǎng)老服務(wù)”的市場主體登記信息，自登記之日起10個(gè)工作日內(nèi)推送給同級(jí)民政部門。省、市民政部門重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營范圍中包含“養(yǎng)老服務(wù)”，且名稱中含有“養(yǎng)老、老年、老來、敬老、托老、老人、康旅、健康、養(yǎng)生、康養(yǎng)、醫(yī)養(yǎng)、壽康、夕陽、休養(yǎng)、長壽、長生、孝心”等字樣的市場主體，并將有關(guān)登記信息逐級(jí)推送到服務(wù)場所所在地的縣級(jí)民政部門，服務(wù)場所所在地的縣級(jí)民政部門要進(jìn)行現(xiàn)場核查，對實(shí)際收住老年人、提供養(yǎng)老服務(wù)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)要做到情況清、底數(shù)明，并將核查結(jié)果逐級(jí)反饋至省民政廳。服務(wù)場所所在地的縣級(jí)民政部門要將新增的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管范圍，并督促其依法及時(shí)辦理備案。

民政部門要加強(qiáng)登記信息內(nèi)部共享，及時(shí)掌握民辦非營利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記情況。對于非民政部門批準(zhǔn)成立登記的民辦非營利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，民政部門要通過信息共享交換平臺(tái)，每月至少一次集中抓取相關(guān)登記信息。

（二）定期開展存量摸底排查。各市、縣（市、區(qū)）民政部門每年對養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)安全和質(zhì)量進(jìn)行不少于一次的現(xiàn)場檢查，檢查按照民政部2022年制定并公布的《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)行政檢查辦法》執(zhí)行。要重點(diǎn)檢查養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的運(yùn)營主體、床位數(shù)量、登記備案、服務(wù)協(xié)議、收費(fèi)方式、收取預(yù)付費(fèi)及涉及人數(shù)、資金使用、營銷方式、關(guān)聯(lián)公司、業(yè)務(wù)擴(kuò)張等情況，并將摸排開展情況以及各機(jī)構(gòu)摸排結(jié)果，及時(shí)填報(bào)到“金民工程”全國養(yǎng)老服務(wù)信息系統(tǒng)。各市、縣（市、區(qū)）民政部門在排查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人或者組織未經(jīng)登記但以養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名義開展養(yǎng)老服務(wù)活動(dòng)的，要引導(dǎo)其盡快依法辦理設(shè)立登記；對拒不登記且從事經(jīng)營活動(dòng)的，會(huì)同有關(guān)部門依照《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》《無證無照經(jīng)營查處辦法》《事業(yè)單位登記管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)予以處置。省民政廳每年對各市民政部門組織現(xiàn)場檢查情況進(jìn)行抽查并通報(bào)。

二、強(qiáng)化源頭治理

（三）規(guī)范養(yǎng)老機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法與接受服務(wù)的老年人或者其代理人簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。未簽訂服務(wù)協(xié)議，不得收住老年人。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)正式收住老年人之前，不得向老年人預(yù)收服務(wù)費(fèi)；養(yǎng)老機(jī)構(gòu)預(yù)收取服務(wù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)與老年人或者其代理人協(xié)商一致，并告知可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，充分保障其知情權(quán)；老年人住養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，一次性收取服務(wù)費(fèi)不得超過12個(gè)月。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得以任何理由向老年人宣傳或動(dòng)員老年人參加任何形式的投資、入股、集資等活動(dòng)。各市、縣（市、區(qū)）民政部門要按照《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)合同管理規(guī)范》（DB14/T1898-2019）對有關(guān)服務(wù)合同進(jìn)行管理，可以參照《山西省養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)合同》（示范文本），進(jìn)一步補(bǔ)充完善養(yǎng)老機(jī)構(gòu)收取預(yù)付費(fèi)的相關(guān)內(nèi)容，包括收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收取時(shí)限、收費(fèi)額度、退費(fèi)辦法、違約責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)提示等，要通過政府網(wǎng)站、政務(wù)新媒體、服務(wù)窗口等途徑公開示范文本，引導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、老年人或者其代理人依法簽訂服務(wù)協(xié)議，維護(hù)自身合法權(quán)益。各市、縣（市、區(qū)）民政部門在日常監(jiān)督檢查中，可以通過查閱、復(fù)制服務(wù)協(xié)議，或者詢問老年人或者其代理人等方式，核實(shí)服務(wù)協(xié)議內(nèi)容，了解養(yǎng)老機(jī)構(gòu)收取預(yù)付費(fèi)以及告知風(fēng)險(xiǎn)等情況。養(yǎng)老機(jī)構(gòu)未與老年人或者其代理人簽訂服務(wù)協(xié)議的，屬地民政部門要約談其法定代表人（主要負(fù)責(zé)人），并依照《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)管理辦法》相關(guān)規(guī)定予以處置。

（四）完善養(yǎng)老機(jī)構(gòu)備案信用承諾制度。有多個(gè)服務(wù)場所的營利性養(yǎng)老機(jī)構(gòu)辦理備案，應(yīng)當(dāng)分別向服務(wù)場所所在地的縣級(jí)民政部門提出。屬地民政部門發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)已收住老年人但未辦理備案的，要督促其及時(shí)備案。辦理備案的民政部門要書面告知養(yǎng)老機(jī)構(gòu)不得從事非法集資，以及從事非法集資相應(yīng)的法律后果，并要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)填寫備案承諾書，承諾不采取任何形式，包括利用關(guān)聯(lián)企業(yè)等形式從事非法集資。市縣兩級(jí)民政部門要加快推進(jìn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)網(wǎng)上備案，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)備案承諾書等材料要及時(shí)上傳到“金民工程”全國養(yǎng)老服務(wù)信息系統(tǒng)，并將養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記備案情況，通過“康養(yǎng)山西”平臺(tái)和屬地政府門戶網(wǎng)站、民政官網(wǎng)、信用官網(wǎng)等平臺(tái)及時(shí)向社會(huì)公布，發(fā)揮公眾監(jiān)督作用。

（五）加大宣傳教育力度。各地民政部門要通過各種媒體多形式、多渠道推送養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，通過以案說法開展防范養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資典型案例宣傳；要引入專業(yè)機(jī)構(gòu)或者社會(huì)工作者、志愿者、網(wǎng)格管理員等，開展“三進(jìn)”（進(jìn)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)機(jī)構(gòu)）、“四見”（見海報(bào)張貼、見宣傳橫幅、見宣傳資料、見公益視頻），實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)防范非法集資宣傳教育全覆蓋，引導(dǎo)老年人提高警惕、增強(qiáng)防范意識(shí)和能力?？h級(jí)民政部門還可以聯(lián)合屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、金融機(jī)構(gòu)等，在村（社區(qū)）“一站式”服務(wù)大廳、商業(yè)銀行服務(wù)大廳、公園、早市等老年人密集的場所，通過懸掛橫幅、醒目處放置宣傳折疊卡等方式，向轄區(qū)內(nèi)老年人宣傳防范養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資知識(shí)，提高老年人的辨識(shí)力和判斷力。省民政廳根據(jù)《養(yǎng)老服務(wù)質(zhì)量信息公開標(biāo)準(zhǔn)指引》要求，制定養(yǎng)老服務(wù)質(zhì)量信息公開模板，要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)統(tǒng)一在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置公示欄，指導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)公開基本信息、服務(wù)資源信息、服務(wù)質(zhì)量管理信息等。各市、縣（市、區(qū)）民政部門要在負(fù)責(zé)監(jiān)管的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)張貼《關(guān)于養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》的宣傳簡報(bào)，并要求養(yǎng)老機(jī)構(gòu)在簡報(bào)上簽署不從事非法集資的承諾；要公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式，鼓勵(lì)群眾對涉嫌非法集資行為投訴舉報(bào)；要按照《養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域基層政務(wù)公開標(biāo)準(zhǔn)指引》有關(guān)要求，及時(shí)公布依法登記備案的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)名單、等級(jí)評定、行政檢查、行政處罰等信息，引導(dǎo)老年人及家屬理性選擇。防范和處置非法集資牽頭部門要暢通舉報(bào)渠道、公布舉報(bào)方式，視情形依規(guī)定給予舉報(bào)人（單位）適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，并為舉報(bào)人（單位）保密，廣泛發(fā)動(dòng)群眾舉報(bào)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資的犯罪線索。

三、依法做好分類處置

（六）做好線索通報(bào)和分類處置。各市、縣（市、區(qū)）民政部門要對摸排發(fā)現(xiàn)的問題隱患進(jìn)行綜合評估、逐一研判，從高到低分別納入“紅橙黃綠”風(fēng)險(xiǎn)管控等級(jí)。沒有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，納入綠色等級(jí)。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在收取大額預(yù)付費(fèi)行為，且資金主要用于彌補(bǔ)設(shè)施建設(shè)資金不足；近三年分支機(jī)構(gòu)、服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張過快；頻繁變更法定代表人、登記注冊地；虛假或夸大宣傳；有關(guān)聯(lián)公司且存在關(guān)聯(lián)交易等潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，納入黃色等級(jí)，要提示其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營和內(nèi)部管理，合理投資避免快速擴(kuò)張導(dǎo)致資金鏈斷裂，并可以視情將風(fēng)險(xiǎn)隱患及處理情況，函告防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)或其法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）有被提起訴訟、投訴舉報(bào)、輿情曝光、納入養(yǎng)老服務(wù)市場失信聯(lián)合懲戒對象名單（企業(yè)經(jīng)營異常名錄或者嚴(yán)重違法失信名單、社會(huì)組織活動(dòng)異常名錄或者嚴(yán)重違法失信名單）；收取大額預(yù)付費(fèi)行為，且資金使用不規(guī)范；收取大額預(yù)付費(fèi)的對象數(shù)量超過床位總數(shù)等情形，并可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，納入橙色等級(jí)，及時(shí)函告同級(jí)處置非法集資牽頭部門，單獨(dú)或者會(huì)同處置非法集資牽頭部門對養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。發(fā)現(xiàn)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)存在收取大額預(yù)付費(fèi)行為且資不抵債、已經(jīng)“爆雷”，或引起不良影響、重大輿情等涉嫌非法集資行為的，納入紅色等級(jí)，第一時(shí)間向?qū)俚厝嗣裾畧?bào)告，并將問題線索函告處置非法集資牽頭部門，依法配合做好調(diào)查認(rèn)定、后續(xù)處置等工作。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。

（七）加大信用監(jiān)管力度。因從事非法集資依法受到處罰的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，已獲評定等級(jí)的，在等級(jí)有效期內(nèi)，按照規(guī)定作出降低或者取消評定等級(jí)的處理；各市、縣（市、區(qū)）民政部門要將其納入養(yǎng)老服務(wù)市場失信聯(lián)合懲戒對象名單向社會(huì)公布，通報(bào)相關(guān)部門，依法依規(guī)實(shí)施限制參與評比表彰、等級(jí)評定、政府采購、財(cái)政資金扶持、政策試點(diǎn)等懲戒措施；對從事非法集資造成重大損失的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人，要依法依規(guī)在一定期限內(nèi)實(shí)施市場和行業(yè)禁入措施，直至永遠(yuǎn)逐出養(yǎng)老服務(wù)市場。各市、縣（市、區(qū)）民政部門要通過查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國社會(huì)組織政務(wù)服務(wù)平臺(tái)，全面掌握涉嫌非法集資的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）名下登記注冊的其他養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，并予以密切關(guān)注，做好早期干預(yù)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，謹(jǐn)防發(fā)生不良連鎖反應(yīng)。

（八）做好處突維穩(wěn)工作。轄區(qū)內(nèi)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)發(fā)生非法集資，老年人需要安置的，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)要根據(jù)服務(wù)協(xié)議約定與老年人或者其代理人協(xié)商確定安置事宜，屬地民政部門要為養(yǎng)老機(jī)構(gòu)妥善安置老年人提供幫助。對因參與非法集資受損的困難老年人，符合條件的，屬地民政部門要依法及時(shí)納入城鄉(xiāng)低保、特困供養(yǎng)范圍或者給予臨時(shí)救助等，保障其基本生活，嚴(yán)密防范發(fā)生沖擊社會(huì)道德底線的極端事件。各市、縣（市、區(qū)）民政部門要嚴(yán)格落實(shí)依法處置、輿論引導(dǎo)、社會(huì)面管控“三同步”要求，加強(qiáng)輿情信息監(jiān)測，重視群眾投訴舉報(bào)和媒體曝光的負(fù)面輿情，對可能發(fā)生非法集資突發(fā)事件作出研判，防止事態(tài)擴(kuò)大升級(jí)。一旦出現(xiàn)負(fù)面輿情，要及時(shí)協(xié)調(diào)加強(qiáng)引導(dǎo)管控，嚴(yán)防惡意炒作，并按照本地區(qū)處置非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，做好信息報(bào)告和處理、應(yīng)急處置等工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定大局。

（九）加強(qiáng)部門協(xié)同配合。各市、縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門通過山西省非法集資監(jiān)測預(yù)警大數(shù)據(jù)平臺(tái)線上監(jiān)測以及常態(tài)化線下摸排發(fā)現(xiàn)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資、詐騙線索，要及時(shí)通報(bào)同級(jí)民政部門，民政部門要加強(qiáng)核查、做好風(fēng)險(xiǎn)研判和跟蹤處置。民政部門與市場監(jiān)管部門要加強(qiáng)信息共享，推動(dòng)形成養(yǎng)老機(jī)構(gòu)登記和監(jiān)管信息數(shù)據(jù)集。各市、縣（市、區(qū)）公安機(jī)關(guān)要加大對養(yǎng)老機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資犯罪的打擊力度，切實(shí)維護(hù)老年群體合法權(quán)益。

附件：《山西省養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)合同》示范文本

山西省民政廳    山西省公安廳

山西省市場監(jiān)督管理局  山西省地方金融監(jiān)督管理局

2023年3月

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