各市（含定州、辛集市）住房公積金管理委員會(huì)、住房公積金管理中心，住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局（建設(shè)局），住房保障和房產(chǎn)管理局，省直及系統(tǒng)單位住房公積金管理機(jī)構(gòu)：

《河北省住房公積金失信行為懲戒管理辦法》已經(jīng)2017年3月27日廳常務(wù)會(huì)議審議通過，現(xiàn)予印發(fā)，自2017年5月1日起施行。

河北省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳

2017年4月14日

河北省住房公積金失信行為懲戒管理辦法

第一章 總 則

第一條為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào)），積極推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范住房公積金繳存、提取和使用，懲戒住房公積金失信行為，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》和《河北省住房公積金管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱住房公積金失信行為（以下簡(jiǎn)稱“失信行為”），是指住房公積金繳存單位和繳存職工，以及房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)估價(jià)機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等（以下統(tǒng)稱“業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位”）違反有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定辦理或協(xié)助辦理住房公積金業(yè)務(wù)的行為。

第三條 本辦法適用于本省行政區(qū)域內(nèi)住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位失信行為的認(rèn)定、信息披露、懲戒、管理和監(jiān)督。

第四條各市（含定州、辛集市）住房公積金管理中心，省直及系統(tǒng)單位住房公積金管理機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“管理中心”）負(fù)責(zé)住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位失信行為的認(rèn)定、懲戒、信息披露、管理，建立住房公積金失信行為黑名單，并將失信行為記錄上報(bào)全省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。

城市住房公積金管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法，制定具體實(shí)施管理制度。

省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門負(fù)責(zé)省行政區(qū)域內(nèi)住房公積金失信行為懲戒執(zhí)行情況的管理和監(jiān)督。省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門制定全省住房公積金失信行為記錄目錄，通過全省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)匯總?cè)∽》抗e金失信行為記錄，實(shí)現(xiàn)全省管理中心聯(lián)合懲戒，并實(shí)現(xiàn)與省征信系統(tǒng)信息共享。

第五條任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)住房公積金失信行為，并對(duì)住房公積金失信行為的認(rèn)定、懲戒、信息披露、管理進(jìn)行監(jiān)督。

第二章 失信行為

第六條繳存單位有下列情形之一的，管理中心應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為失信行為：

（一）逾期不繳或者少繳住房公積金的；

（二）截留職工住房公積金不繳存的；

（三）未經(jīng)職工同意提取職工住房公積金賬戶存儲(chǔ)余額的；

（四）出具虛假材料協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的；

（五）為非本單位職工代繳住房公積金的；

（六）人力資源類單位為與本單位不存在人事代理或勞務(wù)派遣關(guān)系的人員繳存住房公積金的；

（七）未按照規(guī)定調(diào)整繳存基數(shù)或者補(bǔ)繳的；

（八）其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的。

第七條繳存職工有下列情形之一的，管理中心應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為失信行為：

（一）提供虛假證明資料以騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的；

（二）住房公積金貸款逾期連續(xù)3期或者累計(jì)6期以上的；

（三）貸后無故停繳6個(gè)月以上的；

（四）其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的。

第八條業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位有下列情形之一的，管理中心應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為失信行為：

（一）房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)偽造購房合同、發(fā)票、收入明細(xì)等資料以協(xié)助職工騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的；

（二）金融機(jī)構(gòu)偽造借款合同、還款明細(xì)等資料以協(xié)助職工騙提住房公積金的；

（三）房地產(chǎn)估價(jià)機(jī)構(gòu)通過虛評(píng)房屋價(jià)值協(xié)助職工騙取住房公積金高額貸款的；

（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供虛假擔(dān)保材料、擔(dān)保責(zé)任余額超過其凈資產(chǎn)規(guī)定比例、拒不履行擔(dān)保責(zé)任的；

（五）假借管理中心名義收取費(fèi)用的；

（六）房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)拒絕符合住房公積金貸款條件的繳存人（購房人）使用住房公積金貸款的；

（七）其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的。

第三章 認(rèn)定程序和信息披露

第九條 住房公積金失信行為的認(rèn)定按下列程序進(jìn)行：

（一）調(diào)查核實(shí)。管理中心發(fā)現(xiàn)有疑似違法違規(guī)情形的，應(yīng)告知當(dāng)事人失信行為懲戒和黑名單管理的相關(guān)內(nèi)容、陳述申辯權(quán)利和申辯渠道，留存當(dāng)事人相關(guān)資料，通過電話、面談、上門調(diào)查等方式核實(shí)情況。

（二）審定告知。對(duì)擬列入失信行為黑名單的繳存單位、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位和繳存職工，管理中心應(yīng)當(dāng)提前告知當(dāng)事人。

（三）異議復(fù)查。當(dāng)事人對(duì)失信行為認(rèn)定有異議的，可向管理中心提出申訴。管理中心應(yīng)當(dāng)聽取當(dāng)事人陳述和申辯，對(duì)反映的情況進(jìn)行核實(shí)，并給予答復(fù)。當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，管理中心應(yīng)當(dāng)予以更正。

（四）信息披露。管理中心應(yīng)當(dāng)對(duì)履行職責(zé)過程中形成的失信行為黑名單信息進(jìn)行整合，并上報(bào)全省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。

第十條管理中心披露的黑名單信息主要包括下列內(nèi)容：

（一）失信主體的基本信息，包括單位名稱及法定代表人姓名或者繳存職工姓名、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼或者公民身份號(hào)碼等；

（二）列入失信黑名單的事由，包括認(rèn)定違法失信行為的事實(shí)、政策依據(jù)、懲戒措施等；

（三）懲戒措施起止日期；

（四）其他需要披露的內(nèi)容。

第十一條 住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位因違反與住房公積金業(yè)務(wù)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定受到行政處罰的，管理中心應(yīng)當(dāng)將其直接納入失信行為黑名單，通過網(wǎng)站公開行政處罰信息，并按照本辦法的規(guī)定進(jìn)行懲戒。

第四章 失信行為的懲戒

第十二條住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位有失信行為的，管理中心應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行懲戒。

第十三條 繳存單位和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位納入失信行為黑名單管理的，管理中心應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并將繳存單位和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位法定代表人納入失信行為黑名單，其名下業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位5年內(nèi)不得新承辦住房公積金貸款相關(guān)業(yè)務(wù)。

第十四條 繳存職工納入失信行為黑名單管理的，取消其5年內(nèi)的住房公積金住房消費(fèi)類提取和貸款資格。

繳存職工騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的，管理中心應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期退回提取資金或者提前償還全部借款本息并解除委托貸款合同。繳存職工貸后無故停繳的，管理中心應(yīng)當(dāng)責(zé)令按月足額繳存并補(bǔ)繳欠繳的住房公積金。拒不執(zhí)行的，自納入失信行為黑名單之日起按照住房公積金借款合同約定將其貸款利率上浮至同期商貸基準(zhǔn)利率水平。

繳存職工偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為，涉嫌構(gòu)成犯罪的，管理中心應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第十五條被納入失信行為黑名單管理的住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位，在限制期內(nèi)再次違法違規(guī)辦理住房公積金業(yè)務(wù)的，限制期限重新計(jì)算。

第五章 信用的修復(fù)

第十六條 管理中心應(yīng)當(dāng)建立自我糾錯(cuò)、主動(dòng)自新機(jī)制，鼓勵(lì)有失信行為的住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位主動(dòng)修復(fù)信用。

住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位失信行為整改完畢的，可以向管理中心申請(qǐng)信用修復(fù)，管理中心可視情況縮短懲戒期限或者免予相關(guān)懲戒。

第十七條 管理中心應(yīng)當(dāng)對(duì)失信行為黑名單實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。

被納入失信行為黑名單管理的住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位，在懲戒期內(nèi)將失信行為整改完畢的，管理中心應(yīng)當(dāng)在懲戒期限結(jié)束后刪除其失信行為信息。

第六章 監(jiān)督管理

第十八條省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門依照規(guī)定職責(zé)，將住房公積金失信行為懲戒執(zhí)行情況納入管理中心年度住房公積金管理工作考核。

管理中心應(yīng)當(dāng)遵循客觀公正、及時(shí)準(zhǔn)確、公平公開、審慎管理的原則，對(duì)失信行為進(jìn)行認(rèn)定，實(shí)施懲戒措施，在全省統(tǒng)一的住房公積金業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)中進(jìn)行注記，通過全省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，披露失信行為黑名單信息。及時(shí)將全省住房公積金失信行為黑名單信息錄入住房公積金業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全省管理中心信息共享，聯(lián)合懲戒。

第十九條 管理中心及其工作人員違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門依據(jù)管理職權(quán)責(zé)令限期改正；對(duì)負(fù)有責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依規(guī)給予行政處分：

（一）信用修復(fù)審核通過后，未及時(shí)刪除失信行為信息的；

（二）未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行核查和處理的；

（三）未按照本辦法規(guī)定公開、共享、使用失信行為黑名單的；

（四）未按照規(guī)定對(duì)失信行為主體采取相應(yīng)懲戒措施的；

（五）其他侵害失信行為主體合法權(quán)益的行為的。

第二十條 管理中心及其工作人員故意提供虛假信息，給相關(guān)住房公積金繳存單位、繳存職工和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)單位造成經(jīng)濟(jì)損失的，依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第七章 附 則

第二十一條 本辦法自2017年5月1日起施行，有效期5年。

第二十二條 法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十三條 本辦法由河北省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳解釋。