住房公積金失信黑名單管理暫行辦法

第一條 為積極推進(jìn)我市住房公積金誠信制度化建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范住房公積金業(yè)務(wù)，防范騙提、騙貸行為，促進(jìn)住房公積金事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理條例》和我市住房公積金提取、貸款管理有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱住房公積金失信黑名單(以下簡稱“失信黑名單”)，是指德州市住房公積金管理中心(以下簡稱“公積金中心”)審定確認(rèn)的，違法違規(guī)辦理住房公積金業(yè)務(wù)的合作單位、繳存單位和繳存職工名單。

第三條 本辦法適用于在公積金中心業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)違法違規(guī)辦理住房公積金提取、貸款業(yè)務(wù)的合作單位、繳存單位和繳存職工。

第四條 失信黑名單的建立遵循客觀公正、及時準(zhǔn)確、依法監(jiān)管的原則。

第五條 有下列情形之一的納入合作單位失信黑名單：

(一)偽造購房合同、票據(jù)、社會保險明細(xì)等資料以協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的房地產(chǎn)企業(yè)、房屋經(jīng)紀(jì)公司。

(二)偽造商業(yè)住房貸款借款合同、還款明細(xì)以協(xié)助職工騙提住房公積金的住房公積金業(yè)務(wù)受托銀行。

(三)提供虛假擔(dān)保材料、超標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費用、未能落實抵押物登記且拒不履行擔(dān)保責(zé)任的擔(dān)保公司。

(四)其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的合作單位。

第六條 有下列情形之一的納入繳存單位失信黑名單：

(一)出具虛假材料協(xié)助職工騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的單位。

(二)僅為本單位有貸款需求的職工繳存住房公積金，且貸后無故停繳6個月(含)以上，經(jīng)督辦仍拒不整改的單位。

(三)為非本單位人員代繳住房公積金，貸后無故停繳，經(jīng)核查無法提供貸款職工勞動合同、社會保險繳費證明、離職證明等相關(guān)資料的單位，或無法提供人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同的人力資源類單位。

(四)為貸款職工調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)或調(diào)低繳存比例以獲取高額貸款，且貸后未經(jīng)公積金中心批準(zhǔn)擅自調(diào)回的單位。

(五)無正當(dāng)理由且未經(jīng)公積金中心批準(zhǔn)，連續(xù)停繳6個月(含)以上的單位。

(六)其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的繳存單位。

第七條 有下列情形之一的納入繳存職工失信黑名單：

(一)提供虛假個人身份證明、戶口證明、婚姻狀況證明、無房證明、信用報告、商品房購房合同、網(wǎng)上備案確認(rèn)書、二手房買賣協(xié)議、稅務(wù)機(jī)打票據(jù)、不動產(chǎn)權(quán)證(原土地證、房產(chǎn)證)等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的職工。

(二)貸后無故停繳公積金6個月(含)以上，經(jīng)督辦仍拒不整改的職工。

(三)貸前調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)以獲取高額貸款，且貸后未經(jīng)公積金中心批準(zhǔn)擅自調(diào)低繳存基數(shù)的職工。

(四)貸款后出現(xiàn)連續(xù)3次(含)以上、累計6次(含)以上逾期不還，經(jīng)督辦仍拒不整改的職工。

(五)其他違反相關(guān)法律法規(guī)行為的繳存職工。

第八條 失信黑名單管理

相關(guān)崗位工作人員負(fù)責(zé)對失信客戶名單進(jìn)行及時準(zhǔn)確的整理、統(tǒng)計，對欠繳的單位和貸款逾期的職工進(jìn)行及時催繳、催還，并做好記錄;相關(guān)科室負(fù)責(zé)人應(yīng)認(rèn)真做好本科室失信黑名單管理工作，全面掌握失信客戶的情況。

第九條 對失信黑名單的管理按下列程序進(jìn)行：

(一)調(diào)查核實。提取或貸款審核工作中，發(fā)現(xiàn)繳存職工有疑似違法違規(guī)情形的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)書面告知相關(guān)單位和人員失信黑名單管理的相關(guān)內(nèi)容，留存申請人相關(guān)資料，必要時可在住房公積金信息管理系統(tǒng)中先行凍結(jié)其賬戶。經(jīng)核查不屬實的，應(yīng)及時解除賬戶凍結(jié)，并及時辦結(jié)。

(二)督促整改。發(fā)現(xiàn)合作單位、繳存單位有疑似違法違規(guī)情形的，公積金中心業(yè)務(wù)科室可通過電話催繳、上門檢查、發(fā)函催還等方式，進(jìn)行督促整改。

(三)研究審定。經(jīng)調(diào)查核實，或經(jīng)督促無正當(dāng)理由拒不整改的，由相關(guān)業(yè)務(wù)科室填寫《“失信黑名單”申報表》，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核，上報主任辦公會議研究討論決定。

(四)公開懲戒。公積金中心應(yīng)在10個工作日內(nèi)將決定書面告知當(dāng)事人，并在公積金中心網(wǎng)站、“信用德州”及其他新聞媒體進(jìn)行公開發(fā)布。當(dāng)事人可在收到書面告知書15日內(nèi)提出異議并申請復(fù)核。

第十條 對列入失信黑名單的合作單位、繳存單位、繳存職工的業(yè)務(wù)限制或懲戒措施：

(一)納入失信黑名單管理的合作單位，將其失信信息計入法人征信系統(tǒng)，取消其5年內(nèi)住房公積金相關(guān)業(yè)務(wù)的承辦資格。涉及偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為或騙提騙貸金額較大的，移交司法機(jī)關(guān)依法處理。

(二)納入失信黑名單管理的繳存單位，將其失信信息計入法人征信系統(tǒng)，在5年內(nèi)新增繳存人員時須提供職工勞動合同到公積金中心辦理。人力資源類單位還須補(bǔ)充提供繳存單位與實際用人單位簽訂的人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同。無故連續(xù)停繳6個月(含)以上的單位，取消其單位職工5年內(nèi)的住房公積金非銷戶類提取和貸款資格。

(三)納入失信黑名單管理的繳存職工，將其違規(guī)情況通報所在單位，失信信息計入個人征信系統(tǒng)，并在公積金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)中的職工信用管理欄目進(jìn)行凍結(jié)，取消其5年內(nèi)住房公積金非銷戶類提取和貸款資格。騙提住房公積金或者騙取住房公積金貸款的，責(zé)令退回提取資金或提前償還全部借款本息并解除貸款合同，必要時，提請司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制執(zhí)行。涉及偽造國家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為的，提交公安機(jī)關(guān)依法處理。取得住房公積金貸款后無故停繳住房公積金的職工，責(zé)令按月足額繳存并補(bǔ)繳欠繳的住房公積金，拒不執(zhí)行的，自納入失信黑名單之日起將其貸款利率上浮至同期商業(yè)貸款基準(zhǔn)利率水平。

第十一條 被納入失信黑名單管理的單位和職工在限制期內(nèi)再次發(fā)生違法違規(guī)情形的，自發(fā)生之日起重新計算限制期限。

第十二條 失信黑名單中的合作單位、繳存單位、繳存職工符合下列情形的，由相關(guān)科室填寫《“失信黑名單”退出申報表》，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，上報主任辦公會議討論決定是否可以退出黑名單。

(一)合作單位根據(jù)公積金中心整改要求糾正違規(guī)行為，并配合追回騙提、騙貸資金的，且業(yè)務(wù)限制期滿，經(jīng)公積金中心審定的。

(二)繳存單位根據(jù)公積金中心整改要求補(bǔ)繳所有欠繳住房公積金并按規(guī)定正常繳存，配合追回騙提、騙貸資金，且業(yè)務(wù)限制期滿，經(jīng)公積金中心審定的。

(三)騙提住房公積金和騙取住房公積金貸款的職工在規(guī)定期限內(nèi)退回所獲資金，貸后無故停繳或調(diào)低繳存基數(shù)的職工按規(guī)定補(bǔ)繳欠繳的住房公積金并能正常繳存的，且業(yè)務(wù)限制期滿，經(jīng)公積金中心審定的。

第十三條 本辦法自公布之日起施行。