蘇州市住房公積金單位失信懲戒實(shí)施細(xì)則（試行）

蘇房金規(guī)〔2016〕11號(hào)

第一章 總則

第一條 為加快推進(jìn)全市住房公積金單位信用體系建設(shè)，規(guī)范住房公積金繳存單位以及相關(guān)單位行為，根據(jù)國(guó)務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》、《蘇州市住房公積金管理辦法》、《蘇州市社會(huì)法人失信懲戒辦法（試行）》等行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)(不含蘇州工業(yè)園區(qū)，下同)住房公積金單位失信行為的認(rèn)定、懲戒及其管理。

第三條 蘇州市住房公積金管理中心（以下簡(jiǎn)稱市中心）建立全市統(tǒng)一的住房公積金單位失信行為管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱管理系統(tǒng)）。

市中心職能處室負(fù)責(zé)住房公積金單位失信行為管理工作的指導(dǎo)和監(jiān)督；市中心所屬各分中心（以下簡(jiǎn)稱分中心）具體負(fù)責(zé)所轄行政區(qū)域內(nèi)住房公積金單位失信行為的管理。

第四條 本細(xì)則所稱單位，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)應(yīng)繳存住房公積金的國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、各類企業(yè)、民辦非企業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等組織，以及其他與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的各類單位。

第二章 失信行為

第五條 住房公積金單位失信行為包括：

（一）單位不辦理住房公積金繳存登記的；

（二）單位不為本單位職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)的；

（三）單位未按規(guī)定全員繳存住房公積金的；

（四）單位未按規(guī)定足額繳存住房公積金的；

（五）單位未按規(guī)定辦理緩繳手續(xù)而擅自停繳的或逾期不繳的；

（六）職工投訴或舉報(bào)住房公積金繳存單位存在違法行為，并經(jīng)調(diào)查確認(rèn)的；

（七）單位受到住房公積金管理部門責(zé)令整改、行政處罰或行政處理的；

（八）在住房公積金執(zhí)法調(diào)查、稽查等活動(dòng)中，單位拒不到場(chǎng)、拒不配合、拒不整改或有抗拒、阻撓行為的；

（九）單位存在采取違規(guī)手段幫助個(gè)人提取住房公積金或獲取住房公積金貸款行為的；

（十）單位違反《住房公積金管理?xiàng)l例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他失信行為。

第三章 失信行為的認(rèn)定

第六條 住房公積金單位失信行為按照嚴(yán)重程度從低到高劃分為三個(gè)等級(jí)，分別為一般失信行為、較重失信行為和嚴(yán)重失信行為。

第七條 單位有下列情形之一的，可認(rèn)定為一般失信行為：

（一）單位未在規(guī)定的期限內(nèi)辦理住房公積金繳存登記的；

（二）未繳存住房公積金職工（含未設(shè)立職工個(gè)人賬戶，下同）占在職職工不滿30%的；

（三）未足額繳存住房公積金職工占在職職工不滿30%的；

（四）單位逾期不繳存住房公積金在2個(gè)月以上不滿4個(gè)月的；

（五）一年內(nèi)發(fā)生不滿5人次職工繳存投訴，且經(jīng)查證屬實(shí)的；

（六）單位幫助個(gè)人以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶內(nèi)存儲(chǔ)余額未遂的；

（七）單位幫助個(gè)人以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款未遂的；

（八）單位違反《住房公積金管理?xiàng)l例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他一般失信行為。

第八條 單位有下列情形之一的，可認(rèn)定為較重失信行為：

（一） 單位不辦理住房公積金繳存登記的,公積金中心責(zé)令限期辦理，逾期不辦理的；

（二）未繳存住房公積金職工占在職職工30%以上不滿60%的；

（三）未足額繳存住房公積金職工占在職職工30%以上不滿60%的；

（四）單位逾期不繳存住房公積金在4個(gè)月以上不滿6個(gè)月的；

（五）一年內(nèi)發(fā)生5人次以上不滿10人次職工繳存投訴，且經(jīng)查證屬實(shí)的；

（六） 一年內(nèi)發(fā)生 2 次以上同類一般失信行為或者一年內(nèi)發(fā)生一般失信行為 3 次以上的；

（七）在住房公積金執(zhí)法調(diào)查、稽查等活動(dòng)中，單位拒不到場(chǎng)、拒不配合和抗拒、阻撓行為的；或?qū)Υ嬖诘囊话闶判袨椴扇徒浯胧r(shí)，單位無故不參加約談；或在下達(dá)責(zé)令限期整改后，單位仍不配合或拒不整改的；

（八）單位幫助個(gè)人以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶內(nèi)存儲(chǔ)余額的；

（九）單位違反《住房公積金管理?xiàng)l例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他較嚴(yán)重失信行為。

第九條 單位有下列情形之一的，可認(rèn)定為嚴(yán)重失信行為：

（一）單位不辦理住房公積金繳存登記的,公積金中心已進(jìn)行行政處理，在規(guī)定的期限內(nèi)，不履行處理決定的；

（二）未繳存住房公積金職工占在職職工60%以上的；

（三）未足額繳存住房公積金職工占在職職工60%以上的；

（四）單位逾期不繳存住房公積金6個(gè)月以上的；

（五）因違法行為受到住房公積金行政處罰的；或因不繳、少繳住房公積金受到2次以上行政處理的；

（六）一年內(nèi)發(fā)生10人次以上職工繳存投訴，且經(jīng)查證屬實(shí)的；

（七）一年內(nèi)發(fā)生 2 次以上同類較重失信行為或者一年內(nèi)發(fā)生較重失信行為 3 次以上的；

（八）單位幫助個(gè)人以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶內(nèi)存儲(chǔ)余額的；

（九）單位幫助個(gè)人以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的；

（十）單位違反《住房公積金管理?xiàng)l例》等法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的其他嚴(yán)重失信行為。

第四章 失信行為的懲戒

第十條 對(duì)單位的一般失信行為，各分中心應(yīng)當(dāng)采取信用提醒和誠(chéng)信約談等方式予以懲戒，督促其停止失信行為并進(jìn)行整改。

（一）信用提醒。將失信信息書面通知單位，進(jìn)行行政指導(dǎo)提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為。

（二）誠(chéng)信約談。對(duì)單位負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人進(jìn)行約談，并敦促其在今后的住房公積金繳存中嚴(yán)格自律、誠(chéng)信守法。

分中心應(yīng)當(dāng)對(duì)信用提醒和誠(chéng)信約談進(jìn)行登記，詳細(xì)記載提醒和約談對(duì)象、時(shí)間、方式以及內(nèi)容。

單位接到信用提醒后無故不糾正相關(guān)失信行為或者無故不參加約談、約談事項(xiàng)不落實(shí)，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

第十一條 對(duì)單位的較重失信行為，可以采取以下方式予以懲戒：

（一）列為重點(diǎn)執(zhí)法和稽查的對(duì)象；

（二）禁止參加住房公積金各類先進(jìn)單位的評(píng)選；

（三）將住房公積金違法行為情況進(jìn)行公告；并向市公共信用信息中心和中國(guó)人民銀行征信中心報(bào)送失信信息；

（四）將公積金相關(guān)業(yè)務(wù)作為日常監(jiān)督檢查或者抽查的重點(diǎn)；

（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第十二條 對(duì)有嚴(yán)重失信行為的單位，可以依法采取以下方式予以懲戒：

（一）列為重點(diǎn)執(zhí)法和稽查的對(duì)象；

（二）禁止參加住房公積金各類先進(jìn)單位的評(píng)選；

（三）將住房公積金違法行為情況進(jìn)行公告；并向市公共信用信息中心和中國(guó)人民銀行征信中心報(bào)送失信信息；

（四）將公積金相關(guān)業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)監(jiān)控和檢查對(duì)象。

（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第十三條 單位發(fā)生住房公積金失信行為的，單位法定代表人以及相關(guān)人員按照《蘇州市住房公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定對(duì)其個(gè)人失信行為進(jìn)行懲戒。

第五章 失信行為處理程序

第十四條 發(fā)現(xiàn)單位有失信行為的，分中心應(yīng)開展調(diào)查，初步認(rèn)定失信等級(jí)，將失信信息準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地錄入住房公積金單位失信行為管理系統(tǒng)，由分中心負(fù)責(zé)人審核后報(bào)市中心職能處室。

市中心職能處室根據(jù)相關(guān)證明材料審核失信行為及等級(jí)，其中核定為一般失信行為與較重失信行為的，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；核定為嚴(yán)重失信行為的，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審核，經(jīng)主任會(huì)議集體討論批準(zhǔn)。

第十五條 分中心根據(jù)市中心的核定結(jié)果，按照本細(xì)則具體實(shí)施懲戒。實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果、懲戒措施等書面告知失信繳存單位。

第十六條 市中心職能處室定期將失信繳存單位名單報(bào)送市公共信用信息中心和中國(guó)人民銀行征信中心，同時(shí)將失信行為通過公積金中心網(wǎng)站等渠道向社會(huì)公布。

第十七條 單位出現(xiàn)多次不同類型的失信行為的，可從發(fā)現(xiàn)之日起，按失信行為的類型分別進(jìn)行記錄、定級(jí)，并按規(guī)定加重懲戒。

第六章 異議處理與信用修復(fù)

第十八條 各分中心應(yīng)當(dāng)通過教育、培訓(xùn)、指導(dǎo)等手段，幫助單位加強(qiáng)信用管理。

第十九條 單位對(duì)其失信信息享有知情權(quán)、異議權(quán)。分中心應(yīng)當(dāng)提供單位查詢其信用記錄的相應(yīng)服務(wù)。相關(guān)利害關(guān)系人查詢需按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十條 單位對(duì)失信行為認(rèn)定有異議的，可以向單位所在轄區(qū)公積金管理機(jī)構(gòu)或市公共信用信息中心提交異議書面申請(qǐng)，相關(guān)程序按《蘇州市社會(huì)法人失信懲戒辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

異議處理期間，不影響失信行為記錄的公示與處理。

第二十一條 單位有下列情形之一的，可以按照一定條件和程序?qū)嵤┬庞眯迯?fù)。

（一）單位非因主觀故意發(fā)生失信行為，已整改到位且在整改期間未發(fā)生失信行為的，符合管理要求的，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，可取消公示但數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)予以保留記錄，保留記錄時(shí)間和有效期；

（二）單位已履行義務(wù)，已整改到位且在一年內(nèi)未發(fā)生失信行為的，符合管理要求的，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，可在公示有效期內(nèi)備注整改結(jié)果；

（三）對(duì)已清繳拖欠住房公積金的單位，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，可主動(dòng)修復(fù)，其中屬于嚴(yán)重失信行為的僅可主動(dòng)修復(fù)一次。

信用修復(fù)后的單位再次發(fā)生嚴(yán)重失信行為的，原修復(fù)行為取消并在有效期內(nèi)不得再次修復(fù)。

第二十二條 失信單位信用修復(fù)的相關(guān)程序：

失信單位向分中心提出書面申請(qǐng)，分中心應(yīng)開展調(diào)查，初步認(rèn)定符合修復(fù)條件的，由分中心負(fù)責(zé)人審核后報(bào)市中心，市中心職能處室根據(jù)相關(guān)證明材料復(fù)核，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)并經(jīng)主任會(huì)議集體討論批準(zhǔn)。經(jīng)市中心批準(zhǔn)修復(fù)的，由分中心將信用修復(fù)信息錄入住房公積金單位失信行為管理系統(tǒng)，并向單位反饋修復(fù)情況。

第七章 附 則

第二十三條 本細(xì)則所稱“以上”包含本數(shù)，“不滿” 不包含本數(shù)，“一年內(nèi)”指的是一個(gè)自然年度內(nèi)，即公歷1月1日至12月31日。

第二十四條 本細(xì)則自2017年1月1日起實(shí)施。