各分中心、各處室：

根據(jù)紹興市人民政府辦公室《市級(jí)行政事業(yè)單位公款競(jìng)爭(zhēng)性存放管理暫行辦法》（紹政辦發(fā)〔2015〕86號(hào)）文件精神，結(jié)合我市住房公積金資金管理實(shí)際，特制訂《紹興市住房公積金資金競(jìng)爭(zhēng)性存放操作細(xì)則》，現(xiàn)予印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

紹興市住房公積金管理中心紹興市財(cái)政局

2015年12月21日

紹興市住房公積金資金競(jìng)爭(zhēng)性存放操作細(xì)則

第一章總則

第一條為進(jìn)一步規(guī)范紹興市住房公積金管理中心市本級(jí)及各分中心（以下統(tǒng)稱中心）各類業(yè)務(wù)資金的存放管理，提高資金效益，推進(jìn)陽光決策，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，根據(jù)市政府辦公室《市級(jí)行政事業(yè)單位公款競(jìng)爭(zhēng)性存放管理暫行辦法》（紹政辦發(fā)〔2015〕86號(hào)）文件精神，結(jié)合中心業(yè)務(wù)情況，制定本細(xì)則。

第二條中心的業(yè)務(wù)資金共包括三類，第一類是住房公積金存款，第二類是住房公積金增值收益存款，第三類是房改房出售后的其他住房資金存款。本細(xì)則所指的競(jìng)爭(zhēng)性存放資金范圍為中心在確保正常支付前提下暫時(shí)閑置、可用于定期存放的業(yè)務(wù)資金。具體為：扣除確保職工日常住房公積金提取和貸款需要的備付金及兌付業(yè)務(wù)承辦銀行擴(kuò)面獎(jiǎng)勵(lì)后結(jié)余的住房公積金存款資金；按要求計(jì)提的住房公積金增值收益存款；扣除用于支付職工職級(jí)、職稱晉升的住房補(bǔ)貼及房改售后住房公共部位維修業(yè)務(wù)備付金后的其他住房資金存款。

第三條資金競(jìng)爭(zhēng)性存放是指中心通過招投標(biāo)方式選擇確定資金存放銀行的管理活動(dòng)。資金競(jìng)爭(zhēng)性存放遵循安全性、流動(dòng)性、收益性相統(tǒng)一的原則，在公開公平、確保安全、規(guī)范運(yùn)作的前提下，爭(zhēng)取收益最大化。

第四條中心各類業(yè)務(wù)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放作為納入單位“三重一大”的集體決策事項(xiàng)，各類業(yè)務(wù)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放的規(guī)模、期限以及標(biāo)的設(shè)置等內(nèi)容由中心領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定，確保資金存放的合法性、合規(guī)性、安全性。

第五條中心的業(yè)務(wù)承辦銀行是指經(jīng)紹興市住房公積金管理委員會(huì)審批，財(cái)政局及人民銀行核定后開有資金結(jié)算專戶，受委托承辦相關(guān)住房公積金業(yè)務(wù)的銀行。

第六條有資格參與我市住房公積金存款和其他住房資金存款競(jìng)爭(zhēng)性存放的銀行為住房公積金業(yè)務(wù)承辦銀行（如市本級(jí)分別為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、紹興銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行）；有資格參與住房公積金增值收益存款競(jìng)爭(zhēng)性存放的銀行為經(jīng)市住房公積金管理委員會(huì)批準(zhǔn)的受委托辦理住房公積金增值收益業(yè)務(wù)的承辦銀行（如市本級(jí)分別為工商銀行、建設(shè)銀行）。

第七條參與投標(biāo)的承辦銀行還應(yīng)符合以下條件：

（一）在中心所在地設(shè)有分支機(jī)構(gòu)；

（二）依法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，近3年內(nèi)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無重大違法違規(guī)記錄及重大違約事件；

（三）監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，人民銀行上年度綜合評(píng)價(jià)b級(jí)以上，銀監(jiān)部門上年度監(jiān)管評(píng)級(jí)2級(jí)以上。對(duì)地方經(jīng)濟(jì)有特殊貢獻(xiàn)的可適當(dāng)放寬，但須報(bào)市政府批準(zhǔn)。

第二章實(shí)施方式

第八條中心業(yè)務(wù)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放招標(biāo)方法主要以綜合收益優(yōu)先，結(jié)合承辦銀行綜合業(yè)務(wù)工作考核情況及銀行支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)指標(biāo)，確定入圍銀行。

第九條中心各類業(yè)務(wù)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放主要方式為招投標(biāo)。中心根據(jù)集體研究決定的方案向符合資格條件的承辦銀行發(fā)出書面招標(biāo)邀請(qǐng)，各承辦銀行根據(jù)國(guó)家的利率政策及需求，自愿報(bào)名參與競(jìng)標(biāo)，在提交的投標(biāo)文件中明確意向投標(biāo)的具體標(biāo)的。

第十條競(jìng)標(biāo)規(guī)則

（一）中標(biāo)原則：按照得分由高到低排名依次入圍5家中標(biāo)銀行。

（二）招標(biāo)期限：住房公積金存款根據(jù)可存儲(chǔ)結(jié)余資金規(guī)模進(jìn)行招投標(biāo)，住房公積金增值收益存款按年度進(jìn)行招投標(biāo)，其他住房資金存款按年度進(jìn)行招投標(biāo)。

（三）資金存儲(chǔ)：資金存期根據(jù)中心資金支付需求確定，分一千萬以下半年期和一年期存款及一千萬以上半年期和一年期存款，存期最長(zhǎng)不超過一年。定期存款年利率按國(guó)家利率政策規(guī)定范圍執(zhí)行。

第十一條招標(biāo)評(píng)分指標(biāo)

中心業(yè)務(wù)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放招標(biāo)評(píng)分均采用綜合評(píng)分法，總分100分，主要含三個(gè)評(píng)分指標(biāo)。

（一）資金年收益率指標(biāo)，占總分的60%。資金年收益率為資金定期存款年利率。

（二）承辦銀行業(yè)務(wù)工作考核指標(biāo)，占總分的30%。按照中心每月對(duì)業(yè)務(wù)承辦銀行綜合業(yè)務(wù)工作考核情況得分合計(jì)作為計(jì)分依據(jù)。承辦銀行綜合業(yè)務(wù)工作考核應(yīng)包括但不限于以下各項(xiàng)：貸款業(yè)務(wù)辦理情況、貸后管理完成情況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送情況、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)票據(jù)、報(bào)表管理情況等，歸集、提取銀行還應(yīng)包括托收業(yè)務(wù)完成情況、公積金卡制卡、維護(hù)管理情況。

（三）銀行支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)指標(biāo)，占總分的10%。以紹興市政府對(duì)銀行業(yè)上年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果作為計(jì)分依據(jù)。各分中心按各區(qū)、縣（市）政府對(duì)銀行業(yè)上年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果作為計(jì)分依據(jù)，當(dāng)?shù)卣疀]有對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行年度考核的，參照市政府的考核結(jié)果作為計(jì)分依據(jù)。

第十二條住房公積金存款評(píng)分細(xì)則

（一）資金年收益率。資金年收益率指資金定期存款年利率，以人民銀行公布的同期基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮50%為競(jìng)標(biāo)點(diǎn)，低于最低競(jìng)標(biāo)點(diǎn)作無效標(biāo)處理。以有效投標(biāo)人的最高投標(biāo)利率水平作為評(píng)標(biāo)基準(zhǔn)利率水平，利率最高者得滿分60分。

計(jì)算公式：投標(biāo)利率水平得分=（投標(biāo)利率水平/評(píng)標(biāo)基準(zhǔn)利率水平）*利率水平權(quán)值（利率水平分值/總分值）*100。

（二）業(yè)務(wù)工作考核。一是招標(biāo)周期內(nèi)業(yè)務(wù)承辦銀行貸款業(yè)務(wù)考核得分排名第一名得10分，每下降一名扣1分；二是招標(biāo)周期內(nèi)業(yè)務(wù)承辦銀行綜合業(yè)務(wù)考核得分排名第一名得20分，每下降一名扣2分。

（三）支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)。根據(jù)政府對(duì)銀行年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果作為計(jì)分依據(jù)。

第十三條增值收益存款評(píng)分細(xì)則

（一）資金年收益率。評(píng)分方法參照住房公積金存款定期存款利率評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。

（二）業(yè)務(wù)工作考核。根據(jù)住房公積金歸集業(yè)務(wù)承辦銀行歸集工作開展情況的考核分值比值相應(yīng)賦分。

（三）支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)。根據(jù)政府對(duì)銀行年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果作為計(jì)分依據(jù)。

第十四條其他住房資金存款評(píng)分細(xì)則

（一）資金年收益率。評(píng)分方法參照住房公積金存款定期存款利率評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。

（二）業(yè)務(wù)工作考核。主要包括：一是招標(biāo)周期內(nèi)承辦其他住房資金業(yè)務(wù)的承辦銀行得5分；二是招標(biāo)周期內(nèi)業(yè)務(wù)承辦銀行貸款業(yè)務(wù)考核得分排名第一名得10分，每下降一名扣1分；三是招標(biāo)周期內(nèi)業(yè)務(wù)承辦銀行綜合業(yè)務(wù)考核得分排名第一名得15分，每下降一名扣1.5分。

（三）支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)。根據(jù)政府對(duì)銀行年度業(yè)績(jī)考核結(jié)果作為計(jì)分依據(jù)。

第十五條中標(biāo)銀行存款比例限定。

根據(jù)中標(biāo)銀行得分排名確定每期存款比例，排名第一的銀行存儲(chǔ)額為當(dāng)期可存資金的30%，承辦銀行排名每低一位當(dāng)月存儲(chǔ)資金比例核減5%。

每月結(jié)余的閑置資金總額市本級(jí)小于1000萬元的，分中心小于500萬元時(shí)；資金閑置時(shí)間少于3個(gè)月的，出現(xiàn)以上情況當(dāng)期不進(jìn)行資金定期存儲(chǔ)。

住房公積金增值收益資金因業(yè)務(wù)資金存放銀行有特殊要求，所以中標(biāo)銀行存款可不按中標(biāo)銀行得分排名匹配存儲(chǔ)資金，按承辦銀行業(yè)務(wù)考核評(píng)分比例匹配存儲(chǔ)資金。

第三章工作流程

第十六條制定當(dāng)期招標(biāo)計(jì)劃。中心計(jì)劃財(cái)務(wù)部門根據(jù)各自資金收支計(jì)劃和資金結(jié)存等情況，制定各類競(jìng)爭(zhēng)性存放資金的招標(biāo)計(jì)劃，主要包括資金性質(zhì)、存放規(guī)模、存放期限、標(biāo)的設(shè)置等，按規(guī)定程序報(bào)經(jīng)中心領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論通過后，按本細(xì)則要求進(jìn)行招投標(biāo)，根據(jù)招標(biāo)結(jié)果和資金到位情況分期分批進(jìn)行存儲(chǔ)。各分中心的招標(biāo)計(jì)劃需報(bào)經(jīng)市中心同意。

第十七條編制、發(fā)布招標(biāo)文件。中心根據(jù)經(jīng)批準(zhǔn)的當(dāng)期招標(biāo)計(jì)劃，編制招標(biāo)文件，向所有符合條件的競(jìng)標(biāo)銀行發(fā)出招標(biāo)邀請(qǐng)函，將招標(biāo)的資金性質(zhì)、期限、標(biāo)的設(shè)置、競(jìng)標(biāo)資格、投標(biāo)地點(diǎn)及截止時(shí)間要求等事項(xiàng)書面通知符合條件的競(jìng)標(biāo)銀行。

第十八條整理相關(guān)資料。中心計(jì)劃財(cái)務(wù)部門工作人員提前收集、整理各競(jìng)標(biāo)銀行的相關(guān)基礎(chǔ)資料，供評(píng)委評(píng)標(biāo)參考。

第十九條評(píng)標(biāo)評(píng)委。中心應(yīng)建立資金競(jìng)爭(zhēng)性存放評(píng)委庫。評(píng)委以中心中層以上領(lǐng)導(dǎo)為主，并邀請(qǐng)財(cái)政局、人民銀行、金融辦、審計(jì)局、銀監(jiān)局相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)和專業(yè)人員參加，負(fù)責(zé)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放的評(píng)標(biāo)工作。每期評(píng)標(biāo)設(shè)評(píng)委5人，由中心于開標(biāo)當(dāng)日從評(píng)委庫中隨機(jī)抽選5人組成評(píng)標(biāo)小組，并通知評(píng)委立即進(jìn)入開標(biāo)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)行封閉評(píng)標(biāo)。抽選的評(píng)委因故不能參加評(píng)標(biāo)的，應(yīng)繼續(xù)抽選，補(bǔ)足5名評(píng)委。

第二十條現(xiàn)場(chǎng)開標(biāo)及評(píng)標(biāo)。競(jìng)標(biāo)銀行在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以密封函件的形式向中心遞交標(biāo)書。評(píng)標(biāo)小組共同監(jiān)督拆封競(jìng)標(biāo)銀行的競(jìng)標(biāo)資料。評(píng)標(biāo)小組成員根據(jù)競(jìng)標(biāo)銀行競(jìng)標(biāo)提交的資料和中心整理的資料對(duì)競(jìng)標(biāo)銀行進(jìn)行獨(dú)立評(píng)標(biāo)，按照競(jìng)標(biāo)規(guī)則的有關(guān)規(guī)定確定中標(biāo)銀行范圍。初步中標(biāo)結(jié)果提交各評(píng)標(biāo)小組成員簽字確認(rèn)，最終中標(biāo)結(jié)果經(jīng)中心主任審定簽字后生效。中標(biāo)結(jié)果報(bào)當(dāng)?shù)刎?cái)政部門備案，各分中心同時(shí)報(bào)市本級(jí)備案。

第二十一條辦理存放。中標(biāo)銀行在標(biāo)書確定期限內(nèi)受托辦理中心及分中心的各類業(yè)務(wù)資金的存儲(chǔ)業(yè)務(wù)。市中心或各分中心計(jì)劃財(cái)務(wù)部門根據(jù)經(jīng)主任審定的中標(biāo)結(jié)果，結(jié)合每月資金存量情況辦理資金的具體存放手續(xù)。

第四章后續(xù)管理

第二十二條通過競(jìng)爭(zhēng)性存放資金的管理和回收按照住房公積金中心資金管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。如遇國(guó)家和省、市有關(guān)政策調(diào)整需提前全部或部分支取定期存款，承辦銀行應(yīng)積極予以辦理。提前支取部分，銀行按支取時(shí)國(guó)家有關(guān)利率政策規(guī)定計(jì)付利息，未支取部分仍需按原存款協(xié)議規(guī)定的起息日、期限、存款利率、到期日還本付息。

第二十三條遇以下情形中心有權(quán)提前收回中標(biāo)銀行的存放資金，并取消該銀行參加住房公積金資金競(jìng)爭(zhēng)性存放的競(jìng)標(biāo)資格：

（一）中標(biāo)銀行在資金存放期間出現(xiàn)資金安全事故和重大違規(guī)違法行為或財(cái)務(wù)狀況惡化的；

（二）監(jiān)管評(píng)級(jí)降低后低于本細(xì)則規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管部門認(rèn)為該銀行存在較大運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）沒有按照與住房公積金管理機(jī)構(gòu)簽訂的受托協(xié)議或中標(biāo)協(xié)議承諾履行相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)的；

（四）進(jìn)行不正當(dāng)投標(biāo)的；

（五）不能按規(guī)定將到期存款本息足額劃入單位賬戶的；

（六）存在其他妨害資金安全行為的。

第二十四條市本級(jí)作為公款競(jìng)爭(zhēng)性存放的主體責(zé)任部門，應(yīng)對(duì)各分中心的資金招標(biāo)、存放進(jìn)行事中、事后的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)不按規(guī)定存放的，應(yīng)及時(shí)督促糾正，嚴(yán)格按照本細(xì)則規(guī)定進(jìn)行資金的存放管理。

第五章 附則

第二十五條中心有關(guān)職能處室按照職責(zé)分工負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)資金競(jìng)爭(zhēng)性存放的業(yè)務(wù)管理、指導(dǎo)和監(jiān)督。

第二十六條本細(xì)則由紹興市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。