中心各科室（營業(yè)部）、各縣市辦事處：

為加強住房公積金誠信管理，防范資金風(fēng)險，維護繳存人合法權(quán)益，保障住房公積金事業(yè)持續(xù)、健康發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》、《荊州住房公積金歸集、提取管理辦法》、《荊州住房公積金個人貸款管理辦法》及相關(guān)政策法規(guī)，制定《荊州住房公積金管理中心誠信管理暫行辦法》，現(xiàn)予印發(fā)，望認(rèn)真執(zhí)行。

附件：《荊州住房公積金管理中心誠信管理暫行辦法》

2015年11月27日

荊州住房公積金管理中心

荊州住房公積金管理中心誠信管理暫行辦法

為加強住房公積金誠信管理，維護繳存人合法權(quán)益，保障住房公積金運行安全，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理條例》、《荊州住房公積金歸集、提取管理辦法》、《荊州住房公積金個人貸款管理辦法》及相關(guān)政策法規(guī)，制定本辦法。

第一章 總 則

第一條 荊州住房公積金管理中心（以下簡稱“中心”）在住房公積金管理工作中涉及對單位和個人誠信信息的收集、認(rèn)定和對不誠信（失信）行為的懲戒與管理，適用本辦法。

第二條 本辦法所稱單位，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)繳存住房公積金的所有單位及與中心簽訂了期房個人公積金貸款合作協(xié)議的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)；本辦法所稱個人，是指在本市行政區(qū)域內(nèi)的住房公積金繳存人。

第三條 本辦法所稱住房公積金誠信信息，是指上述單位或個人在落實住房公積金政策、遵守相關(guān)管理規(guī)定、承擔(dān)既定義務(wù)和履行住房公積金協(xié)議情況的認(rèn)定結(jié)果。中心在住房公積金管理信息系統(tǒng)、網(wǎng)站中記錄單位和個人誠信信息，依據(jù)誠信信息，對不誠信單位和個人予以公示，開展相關(guān)管理與服務(wù)。

第二章 對單位失信行為的認(rèn)定

第四條 繳存單位有下列情形之一的，認(rèn)定為失信行為：

（一）經(jīng)過反復(fù)宣傳、督促，迄今未建立住房公積金制度或不按規(guī)定的繳存基數(shù)及比例繳存住房公積金或長期欠繳、少繳住房公積金的 ；

（二）對職工住房公積金開戶、繳存、基數(shù)調(diào)整、賬戶封存合并、提取、貸款申請等工作疏于管理，審核不嚴(yán)或出具虛假證明，給本單位及職工造成不利影響、并對中心公積金管理工作帶來一定風(fēng)險隱患的；

（三）相關(guān)管理部門認(rèn)定的其他住房公積金失信行為。

第五條 簽約樓盤開發(fā)企業(yè)有下列行為之一的，認(rèn)定為失信行為：

（一）不按與中心簽訂的期房貸款合作協(xié)議履行義務(wù)，或?qū)⑾嚓P(guān)責(zé)任轉(zhuǎn)嫁他人的；

（二）無正當(dāng)理由拖延建設(shè)周期或出現(xiàn)出資方抽逃資金、銀行貸款逾期以及存在重大工程質(zhì)量問題受到群眾上訪或卷入訴訟案件的；

（三）不及時辦理借款人期房抵押轉(zhuǎn)現(xiàn)房抵押換證手續(xù)的；

（四）向借款人出具虛假購房資料，造成騙取、騙貸行為發(fā)生的；

第六條 相關(guān)管理部門認(rèn)定的其他失信行為的。

第三章 對個人失信行為的認(rèn)定

第七條 繳存人有下列行為之一的，認(rèn)定為住房公積金失信行為：

（一）利用假資料、假證件、假身份證明參與住房公積金繳存或發(fā)生有套取、騙貸公積金行為的；

（二）借款人辦理公積金貸款后，在24個月內(nèi)發(fā)生連續(xù)違約6期（含6期）或累計逾期達12期（含12期）以上，經(jīng)催收仍不積極還貸的；

（三）相關(guān)部門認(rèn)定的其他失信行為。

第四章 對單位失信行為的懲戒

第八條 對繳存單位失信行為，可以采取以下方式進行懲戒：

（一）建立荊州住房公積金管理中心黑名單制度，進行重點稽核和執(zhí)法檢查，并根據(jù)《條例》進行行政處罰；

（二）對單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員加強政策宣傳，幫助改進住房公積金繳存工作；

（三）向社會及金融機構(gòu)公開其住房公積金失信信息；

（四）向省、市有關(guān)部門反映，禁止其參加各類綜合性獎項的評定；

（五）情節(jié)嚴(yán)重，給中心造成較壞影響和經(jīng)濟損失的，依法追究經(jīng)濟與法律責(zé)任。

第九條 對合作樓盤開發(fā)企業(yè)失信行為，可以采取以下方式進行懲戒：

（一）停止受理該樓盤個人公積金貸款申請；

（二）停止受理該企業(yè)后續(xù)開發(fā)項目公積金貸款簽約；

（三）按協(xié)議內(nèi)容，責(zé)令開發(fā)企業(yè)承擔(dān)違約責(zé)任、支付違約金；

（四）向市有關(guān)方面報告其失信行為。

第五章 對個人失信行為的懲戒

第十條 對繳存人住房公積金失信行為，可采取以下方式進行懲戒：

（一）對公積金貸款逾期者，除采取電話、書面通知、誠信約談等方式進行催收外，還應(yīng)向其貸款相關(guān)當(dāng)事人（配偶、抵押人、擔(dān)保人或其他共同還款人發(fā)出催收通知，督促其履行相關(guān)連帶責(zé)任。還可通過媒體公示或通報借款人所在單位的辦法進行督促，將借款人記入住房公積金個人不誠信名單，對其以后的使用實行限制。對惡意欠款的借款人，還可以采取法律手段進行清收；

（二）對于以假資料、假證件套取、騙貸者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要停辦提取或貸款手續(xù)，沒收全部虛假資料；對已經(jīng)違法違規(guī)辦理了住房公積金提取或貸款的，要責(zé)令退回提取資金或解除委托貸款合同，提前償還全部借款本息，并承擔(dān)全部經(jīng)濟損失。損失無法挽回或情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)處理；

（三）對采取假資料、假證件套取或騙貸公積金的相關(guān)當(dāng)事人，一經(jīng)查實，記入公積金不誠信名單，通報其所在單位。自查實確認(rèn)不誠信行為起，取消其五年內(nèi)住房公積金個人貸款資格。

第六章 誠信管理

第十一條 成立由中心主任任組長，各黨組成員任副組長，中心各科室、營業(yè)部（辦事處）主要負(fù)責(zé)人為成員的荊州住房公積金管理中心住房公積金誠信管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)誠信管理工作，并對相關(guān)不誠信行為進行最終確認(rèn)和作出處理決定。中心資金歸集與政策法規(guī)科負(fù)責(zé)辦理誠信管理相關(guān)具體事宜。

第十二條 單位或個人不誠信行為的認(rèn)定，由各科室、營業(yè)部或辦事處申報、提出初步意見，轉(zhuǎn)資金歸集與政策法規(guī)科調(diào)查核實，并將初步意見整理后報領(lǐng)導(dǎo)小組討論確認(rèn)并提出處理意見。對認(rèn)定為不誠信的單位和個人，要及時通知中心相關(guān)部門辦理賬戶凍結(jié)或在公積金業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行標(biāo)識，或在住房公積金網(wǎng)站誠信黑名單上公示。

第十三條 單位和個人對其住房公積金誠信信息享有知情權(quán)、異議權(quán)。資金歸集與政策法規(guī)科受理并提供單位和個人查詢其誠信記錄的相應(yīng)服務(wù)。

第十四條 相關(guān)單位已糾正違規(guī)、違法、違約行為并提從住房公積金不誠信名單中刪除的，按相關(guān)程序經(jīng)核實、審批后辦理。

第十五條 個人雖曾有利用假資料、證件套取、騙貸住房公積金行為，但能履行法律責(zé)任，積極配合追回騙提、騙貸公積金的，經(jīng)資金歸集與政策法規(guī)科進行誠心約談，認(rèn)識深刻、態(tài)度較好的，允許其按政策正常辦理個人公積金提取。對拒絕誠信約談和不思悔改的，暫停受理。

第七章 附 則

第十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第十七條 本辦法實施后，如國家有關(guān)部門頒布出臺新的規(guī)定，從其規(guī)定。

第十八條 本辦法由荊州住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。