蘇州出臺省內(nèi)首部《住房公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細(xì)則》

文章來源：婁底市住房公積金管理局發(fā)布日期：2015-12-29 20:11:37

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標(biāo)簽：蘇州出臺省內(nèi) 首部住房公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細(xì)則住房公積金個(gè)人失信懲戒

近日，蘇州出臺了省內(nèi)首部《住房公積金個(gè)人失信懲戒實(shí)施細(xì)則》，規(guī)范對本市行政區(qū)域內(nèi)與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人所發(fā)生失信行為的認(rèn)定、懲戒及管理，以營造良好的住房公積金繳存使用環(huán)境。具體細(xì)則如下：

第一章總則

第一條為保障住房公積金制度的有序運(yùn)行，倡導(dǎo)個(gè)人誠實(shí)守信，懲戒失信行為，營造良好的住房公積金使用環(huán)境，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》、《蘇州市住房公積金管理辦法》、《蘇州市自然人失信懲戒辦法（試行）》（蘇府辦〔2014〕192號）等文件的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合住房公積金管理實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條本細(xì)則適用于本市行政區(qū)域內(nèi)與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人所發(fā)生失信行為的認(rèn)定、懲戒及其管理。

第三條蘇州市住房公積金管理中心（以下簡稱市中心）建立全市統(tǒng)一的住房公積金個(gè)人失信行為管理系統(tǒng)（以下簡稱管理系統(tǒng)）。

市中心職能處室負(fù)責(zé)個(gè)人失信行為管理工作的指導(dǎo)與監(jiān)督；市中心所屬各分中心（以下簡稱分中心）根據(jù)市中心授權(quán)，具體負(fù)責(zé)所轄行政區(qū)域內(nèi)個(gè)人失信行為的管理。

第四條本細(xì)則所稱個(gè)人是指在本市行政區(qū)域內(nèi)繳存住房公積金的職工、各類法人組織的法定代表人或負(fù)責(zé)人、住房公積金個(gè)人住房貸款（以下簡稱公積金貸款）的借款人與共同借款人（不含未成年的共同借款人），以及其他與住房公積金業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的個(gè)人。

第二章失信行為

第五條個(gè)人失信行為，分為提取失信行為、貸款失信行為、貸后還款失信行為及繳存失信行為。

第六條提取失信行為包括：

（一）以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶內(nèi)存儲(chǔ)余額的；

（二）以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶內(nèi)存儲(chǔ)余額的；

（三）提取中的其他失信行為。

第七條貸款失信行為包括：

（一）以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的；

（二）貸款中的其他失信行為。

第八條貸后還款失信行為包括：

（一）未按時(shí)、足額償還住房公積金貸款的；

（二）貸后還款中的其他失信行為。

第九條繳存失信行為包括：

（一）不按規(guī)定辦理單位繳存登記手續(xù)，不按規(guī)定為本單位職工設(shè)立個(gè)人公積金賬戶的；

（二）繳存中的其他失信行為。

第三章失信行為的認(rèn)定

第十條個(gè)人失信行為按照嚴(yán)重程度從低到高劃分為三個(gè)等級，分別是一般失信行為、較重失信行為和嚴(yán)重失信行為。

第十一條個(gè)人存在下列情形之一的，應(yīng)列入一般失信行為：

（一）以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶內(nèi)存儲(chǔ)余額未遂的；

（二）以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款未遂的；

（三）有還款能力，無故連續(xù)拖欠公積金貸款本息滿2期的；

（四）1年內(nèi)出現(xiàn)3次以上未按時(shí)、足額償還公積金貸款的；

（五）本規(guī)定第六條、第七條、第八條、第九條所列其他情形，情節(jié)輕微的。

第十二條個(gè)人存在下列情形之一的，應(yīng)列入較重失信行為：

（一）以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取本人住房公積金賬戶內(nèi)儲(chǔ)存余額的；

（二）有還款能力，無故連續(xù)拖欠公積金貸款本息3期以上6期以下的；

（三）1年內(nèi)發(fā)生3次以上一般失信行為的；

（四）本辦法第六條、第七條、第八條、第九條所列其他情形，情節(jié)較重的。

第十三條個(gè)人存在下列情形之一的，應(yīng)列入嚴(yán)重失信行為：

（一）以虛構(gòu)事實(shí)、提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法提取他人住房公積金賬戶內(nèi)存儲(chǔ)余額的（含未遂）；

（二）以虛構(gòu)、隱瞞事實(shí)，提供虛假、偽造證明材料等欺騙手段違法獲得公積金貸款的；

（三）有還款能力，無故連續(xù)拖欠公積金貸款本息滿6期的；

（四）１年內(nèi)發(fā)生3次以上較重失信行為的；

（五）被市中心處以行政處罰的；

（六）本辦法第六條、第七條、第八條、第九條所列其他情形，情節(jié)嚴(yán)重的。

第四章失信行為的懲戒

第十四條對個(gè)人一般失信行為，可以采取下列一種或多種方式予以懲戒，督促其停止失信行為并進(jìn)行整改。

（一）信用提醒。將失信信息以書面形式通知個(gè)人，提醒其糾正和規(guī)范相關(guān)行為。

（二）誠信約談。對個(gè)人進(jìn)行約談，宣傳住房公積金相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策，敦促其嚴(yán)格自律、誠信守法。進(jìn)行誠信約談的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作約談筆錄。個(gè)人接到信用提醒后無故不糾正相關(guān)失信行為或者無故不參加約談、約談事項(xiàng)不落實(shí)，經(jīng)督促后仍不履行的，上升為較重失信行為予以懲戒。

第十五條對個(gè)人較重失信行為，可以依法采取下列一種或多種方式予以懲戒：（一）作為日常監(jiān)督檢查或者抽查的重點(diǎn)；

（二）書面通知所在單位；

（三）取消失信個(gè)人3年內(nèi)提取住房公積金資格；

（四）取消失信個(gè)人3年內(nèi)申請公積金貸款資格；

（五）向蘇州市流動(dòng)人口管理部門上報(bào)并扣分；

（六）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。

第十六條對個(gè)人嚴(yán)重失信行為，可以依法采取下列一種或多種方式予以懲戒：（一）列為重點(diǎn)監(jiān)控和監(jiān)督檢查對象；

（二）向社會(huì)公開失信信息；

（三）取消失信個(gè)人5年內(nèi)提取住房公積金資格；

（四）取消失信個(gè)人5年內(nèi)申請公積金貸款資格；

（五）向蘇州市流動(dòng)人口管理部門上報(bào)并扣分；

（六）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他懲戒方式。